¿Por qué tengo que pagar impuestos en Canadá?
Recibir un aviso indicando un monto de impuesto a pagar puede ser sorprendente, especialmente cuando ya se han realizado deducciones de tu salario durante el año.
Varias situaciones pueden explicar por qué aparece un saldo cuando presenta su declaración de impuestos en Canadá o Quebec.
Comprender estas situaciones a menudo ayuda a evitar sorpresas desagradables en los años siguientes.
¿Por qué podría aparecer un saldo en el estado de cuenta?
Cuando su empleador le paga, generalmente deduce una parte de su salario para impuestos federales y de Quebec.
Estas deducciones son estimaciones basadas en tu situación al momento de la contratación.
Durante la declaración de impuestos anual, la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA) y Revenu Québec vuelven a calcular el impuesto exacto en función de todos sus ingresos y los créditos aplicables.
Si las deducciones realizadas durante el año son menores al importe real del impuesto, puede aparecer un saldo a pagar.
Retención de impuestos insuficiente
En algunos casos, las deducciones realizadas por el empleador no cubren totalmente el impuesto real.
Esto puede suceder particularmente cuando:
- Los créditos se aplicaron por error
- Tu situación familiar ha cambiado
- Sus ingresos han aumentado a lo largo del año
En estas situaciones, el impuesto retenido puede ser inferior al impuesto realmente adeudado .
Múltiples trabajos en el mismo año
Cuando una persona tiene más de un trabajo, cada empleador calcula las deducciones como si ese salario fuera el único ingreso del año.
Cuando se suman todos los ingresos en la declaración de impuestos, el ingreso total puede caer en una categoría impositiva más alta.
Esto puede dar lugar a que se deba pagar un saldo fiscal.
Ingresos por cuenta propia
Los rendimientos procedentes de actividades autónomas o por cuenta propia (contratos, trabajos freelance, servicios personales, etc.) por lo general no están sujetos a retención automática de impuestos.
En este caso, el impuesto se calcula durante la declaración anual de la renta.
Si no se ha reservado ninguna cantidad durante el año, puede aparecer un saldo significativo al presentar la declaración.
Ingresos de múltiples fuentes
Un saldo fiscal también puede aparecer cuando una persona recibe diferentes tipos de ingresos, por ejemplo:
- ingresos laborales
- servicios
- ingresos por inversiones
- ingresos por alquiler
Al combinarse estos importes, el impuesto total puede ser superior a las retenciones realizadas durante el año.
Cambios en las circunstancias personales
Ciertos cambios también pueden influir en el cálculo del impuesto:
- llegada o salida de Canadá durante el año
- cambio de estado civil
- mudarse a otra provincia
- cambio en la situación familiar
Estos cambios pueden afectar los créditos y los montos a los que tiene derecho.
Cómo evitar una sorpresa desagradable el próximo año
Si este año se produce un equilibrio fiscal, a menudo es posible ajustar la situación para el año siguiente.
Por ejemplo :
- ajustar las retenciones de impuestos del empleador
- apartar una parte de tus ingresos cuando trabajas por cuenta propia
- Consultar créditos y deducciones aplicables
Una buena comprensión de su situación fiscal a menudo ayuda a evitar sorpresas al presentar su declaración de impuestos.
¿Necesita ayuda para comprender su situación fiscal?
Cada situación fiscal es diferente.
Si ha recibido una notificación indicando un monto a pagar, o si simplemente desea entender cómo se calcula su impuesto en Quebec o Canadá, puede ser útil obtener alguna orientación.
Ana Ramirez Inc. asiste notablemente a:
para la preparación y comprensión de su declaración de impuestos.
Preguntas frecuentes sobre impuestos en Canadá
¿Por qué debo pagar impuestos si mi empleador ya los está cobrando?
Las deducciones que realiza su empleador son estimaciones basadas en su salario y cierta información proporcionada al momento de la contratación. Al sumar todos los ingresos en su declaración anual de impuestos, el impuesto real a pagar podría ser mayor que las deducciones realizadas.
¿Es normal tener que pagar una cantidad de impuestos?
Sí. En varias situaciones, puede aparecer un saldo en la declaración de la renta. Esto puede ocurrir, en particular, cuando una persona tiene varios trabajos, recibe distintos tipos de ingresos o cuando las retenciones fiscales son insuficientes.
¿Tengo que pagar impuestos durante mi primer año en Canadá?
Esto depende de su estatus de residencia fiscal y de los ingresos obtenidos durante el año. Los recién llegados podrían tener obligaciones tributarias desde su llegada a Canadá. Los recién llegados pueden consultar nuestra guía sobre la presentación de impuestos para inmigrantes en Montreal .
¿Qué pasa si no puedo pagar el impuesto inmediatamente?
En algunos casos, es posible establecer un acuerdo de pago con la Agencia Tributaria de Canadá o Revenu Québec. Sin embargo, se recomienda presentar la declaración a tiempo para evitar sanciones adicionales.
Descubrir un saldo fiscal a pagar al presentar una declaración en Canadá o Quebec es una situación común para los contribuyentes, particularmente en Montreal, Laval, Longueuil y varias otras regiones de la provincia.